分かりやすい投資信託インデックスファンド

世界経済インデックスファンド

インデックスファンドはプロの投資家が代わりに資産運用を行ってくれる投資信託である上に、手数料も安く、また一般公開されている指標に連動しているので値動きを追いかけやすい上に理屈も分かりやすいものです。このため、投資初心者にはまずインデックスファンドを買うことがおすすめですが、インデックスファンドにもたくさんの種類があります。

初心者におすすめなのが、世界経済インデックスファンドです。これはインデックスファンドの中でもバランスファンドに分類され、世界各国の株式、債権、不動産のファンドを組み合わせたものです。この世界経済インデックスファンドを購入すると主に世界の株式と債券に投資をすることになります。このファンドの第一のメリットは何と言っても、いくつかのファンド、そして世界各国に資金を分散できるということです。資金を分散できるということはリスクも分散できるということですので、金融投資に付きものの「元本割れ」のリスクもできるだけ減らすことができるということになります。

第二のメリットは、世界経済インデックスファンドの手数料は全体的に安い水準にあるということです。とはいえ、手数料に関しては証券会社各社で幅がありますので、比較検討をおすすめします。

第三のメリットは、新興国にも投資ができるということです。成長著しい新興国に投資をすることはハイリターンを狙えます。しかし、一方で、新興国の経済は色々な面で発展途上にあることから、リスクは先進国に投資をするよりも高くなります。世界経済インデックスファンドの場合は、日本を含む先進国にも投資をするので、リスク回避行動は取ってあると言えます。世界経済インデックスファンドは、きちんとリスク回避をしながらも、積極的にハイリターンも追及できるという魅力があります。